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「TurboTaxは無料でタックスリターンをファイルできるの?」

「シンプルなタックスリターンなのにTurboTaxを無料で利用できない」


とお悩みではないですか?


権力の乱用を監視するNPOのニュースサイトProPublicaによると、


According to the agreement between the IRS and the companies, anyone who makes less than $66,000 can prepare and file their taxes for free. 

IRS と企業の間の合意によると、66,000 ドル未満の収入がある人は無料でタックスリターンを行うことができます。

出典: Here's How TurboTax Just Tricked you Into Paying to File Your Taxes (PROPUBLICA)



この企業の中には、TurboTaxの会社Intuitも含まれています。


しかし、要領を心得ていなかったわたしは、$66,000以下のシンプルタックスリターンなのに、去年は$150近く、今度こそ無料にしようと思ってやってみた今年も$80近くをTurboTaxにフェデラルとステイトタックスリターンの申告利用料として払ってしまいました。


この経験と反省から、この記事ではタックスリターンのオンラインソフト”TurboTax”をフリー(無料)で行う方法を解説しています。



【もくじ】
1. TurboTaxとは

2. TurboTaxを無料で利用してタックスリターンをする方法

3. TurboTax DeluxeやPremierからfree editionに変更する方法

4. その他のIRS free サイト

5. まとめ


1. TurboTaxとは

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Turbotaxは、アメリカのTax Return(納税申告)に利用されるオンラインの申告ソフトの一つです。


TurboTaxは、質問に答えていくとタックスリターンの申告書が完成してしてしまうという優れもの。大勢の人が利用しているというのも納得です。


TurboTaxは、他のタックスリターンソフトに比べて割高だと言われていますが、シンプルなリターンに限り無料で利用することができます


Turbotaxによるシンプルなタックスリターンとは、


If you have a simple tax return, you can file for free with TurboTax Free Edition or TurboTax Live Assisted Basic. You can also file with TurboTax Live Full Service Basic at the listed price.


簡単な納税申告書がある場合は、TurboTax Free Edition または TurboTax Live Assisted Basic で無料で提出できます。 また、表示価格で TurboTax Live Full Service Basic を申請することもできます。


A simple tax return is one that's filed using IRS Form 1040 only, without having to attach any forms or schedules. Only certain taxpayers are eligible.


単純な納税申告書とは、IRS フォーム 1040 のみを使用して提出されるもので、フォームやスケジュールを添付する必要はありません。 特定の納税者のみが対象となります。


出典:
Simple tax return? You could file for free / TurboTax Online: Important Details about Free Filling for Simple Tax Returns (TurboTax)


つまり、シンプルなタックスリターンとは、W-2(給与源泉徴収票)や1099-MISC(フリーランスや契約業者の総所得を記載する帳票)だけを申告する簡単な納税申告の場合のことです。

2. TurboTax free edition 無料でタックスリターンをする方法

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W-2や1099-MISCのみを納税申告の場合、TurboTaxの”TurboTax free edition”を使うと無料でタックスリターンをすることができます


TurboTax free editionの使い方は、


  1. Googleで"TurboTax free edition"を検索
  2. 出てきた結果からTurboTax free editionに申し込み


なんでこんな面倒なことをするのかというと、


TurboTaxのサイトから普通に申し込みをしたり、TurboTaxから来たメールのリンクを使うと、


  • 無料プランにうまく行き着けない…

  • 有料プランへの誘導が多く料金を払うことになってしまう…


場合がよくあるからです。


わたしの場合もシンプルタックスリターンなのに、無料プランにうまくたどり着かず今年も料金を支払うことになってしまいました…。


そんな面倒なことにならないためにも、シンプルなタックスリターンの方は

TurboTax Free Editionのサイトから


“File for $0” 


をクリックしてオンラインタックスリターン作業を始めてください。


3. TurboTax DeluxeやPremierからfree editionに変更する方法

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もしTurboTax Deluxeでタックスリターンの作業を始めてしまった場合、free editionに変えることはできるのでしょうか?


free editionへ変えることはできます!

TurboTax Deluxeをfree editionに変えるためにはに、Deluxeをfree editionダウングレードする必要があります。


free editionへのダウングレードは、作業中のアカウントから

"Clear and Start Over feature"

を使かい現在入力済みのタックス情報を一度リセット
します。



変更の手順は、Sign inした自分のアカウントの管理画面から、


1. Select File from the menu.

2. Select Revisit next to Step 1 on the Just two more steps and we'll file your returns screen.

3. Select View payment option.

4. Select Pay with Credit Card, then cancel the credit card option

5. You're able to clear and restart your return.


1. メニューから [File] を選択

2. 画面の Just two steps and we’ll file your returns スクリーンのStep 1 の横にある [Revisit]  を選択する

3. [View payment option (支払いオプションを表示)] を選択

4. [Pay with Credit Card (クレジット カードで支払う)] を選択し、クレジット カード オプションをキャンセルする

5. 入力したタックス情報をクリアして、free editionから再入力が可能になります


出典: How do I switch to a cheaper TurboTax Online product? (TurboTax)


4. その他のIRS free サイト

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TurboTaxだけでなくIRSのサイトにある「収入が$73,000以下の人が使えるIRSのFree File」など以下のオンラインタックスリターンサイトからも無料でタックスリターンの申告はできます


  • IRS Free File

  • H&R BLOCK

  • Tax Slayer

  • Cash App Taxes (formerly Credit Karma Tax)


出典: Here are 4 ways to file your taxes for free (CNBC.com)



面倒なことをしてまで無料にこだわってTurboTaxを利用したくないよという人はチェックをしてみてください。


ちなみにうちの息子は、去年も今年も「FreeTaxUSA」というオンラインサイトからタックスリターンをしていたようです。


アルバイトの収入だけなので、フェデラルもステイトも無料だったと言っていました。


また、カリフォルニア州のタックスリターンも、TurboTaxを使わずカリフォルニアのサイト (CalFile)からオンランで直接無料でできます。


5. まとめ

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シンプルタックスリターンの場合、TurboTaxの"turbotax free edition"を使うと無料で確定申告ができます。


Turbotaxを無料で利用するためには、"turbotax free edition"を使う必要があります。


Turbotax Deluexを使って始めてしまった場合は、"Clear and Start Over"で"turbotax free edition"にダウングレードすれば、また無料で利用可能になります。


シンプルタックスリターンはダウングレードも可能ですが、ダウングレードをしてフリーエディションにすると提供されるサービスも少なくなってしまうので、注意も必要です。


TurboTaxは2020年IRS Free File Programを提供していました。


2020年からタックスリターンにオンラインでTurboTaxを使い始めたわたしは、2021年も同じようにTurboTaxを使い、無料でないことに疑問を持ちながらも、コロナの補助金関係などこともあったので、


federal $59 state $49 + Premium Services benefits $44 Total $152 


も払ってしまいました。


友人からの指摘もあり、その反省から「W2だけのシンプルタックスリターンなんだから今年は絶対無料にする」と思っていたのに、TurboTaxメールのリンクを使ったので、2022年分の今年もFree Editionが見つからず、自動的にTurboTax Deluxeを使うことになり、早期割引があったものの今年も結局 


Federal $39 State $39 Total $78


を払うことになってしまいました。


無事に2022年のタックスリターンが終わったので、よかったもののなんだか納得いかなかったので、この記事にTurboTax Free Editionについてまとめてみました。


まだ、タックスリターンを済ませていない同じような境遇の方のお役に立てればいいなと思います。


最後まで読んでいただいて、ありがとうございました。


今日もよい1日でありますように!

Have a good day:)




その他参考サイト:

Why do I have to upgrade from Free Edition? (TurboTax) 無料版からアップグレードする必要があるのはなぜですか? (intuit turbotax)



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